本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连 带法律责任。

　　2024年 12月 31日，公司第八届董事会第六次会议审议通过了《关于审议 现代农装与国机财务公司开展金融服务业务风险处置预案的议案》，同意 7票， 反对 0票，弃权 0票。

　　第一条 为有效防范、及时控制和化解现代农装科技股份有限公司(以下简称“公司”)及下属子公司与国机财务有限责任公司(以下简称“财务公司”)开展金融业务的风险，保障公司资金安全，根据《全国中小企业股份转让系统挂牌公司持续监管指引第 4号—关联交易》的规定，特制定本风险处置预案。

　　第二条 公司成立金融业务风险预防处置工作小组（以下简称“工作小组”），由公司董事长任工作小组组长，为工作小组风险预防处置第一责任人，公司财务工作负责人任副组长，资产财务、证券、法务等部门负责人任工作小组成员。

　　第三条 工作小组作为公司与财务公司金融合作风险应急处置机构，全面负责与财务公司金融合作中相关风险的防范和处置工作，对公司董事会负责。

　　第四条 公司资产财务部、法务部等相关部门按照职责分工，负责落实各项风险管控的措施，相互协调，共同防范和化解风险。及时关注财务公司经营情况，对相关金融合作风险要做到早发现、早报告，韦德体育bevictor防止发生重大风险事件。

　　第五条 公司应建立金融业务风险报告制度，以定期或临时报告的形式向董事会报告。工作小组负责组织起草存、贷款风险评估报告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行评估，向公司董事会汇报，并严格按照相关法律法规的要求，履行决策程序和信息披露义务。

　　第六条 公司与财务公司的资金往来应当严格按照有关法律法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。

　　第七条 财务公司出现下列情形之一的，应立即启动风险处置程序： （一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令 2022年第 6号）中第三十一条、第三十二条、或第三十三条规定的情形；

　　（二）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第三十四条规定的要求；

　　（三）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、韦德体育bevictor被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

　　（四）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；

　　（五）财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金的 50%或该股东对财务公司的出资额，财务公司就上述情况已向银保监会派出机构报告的除外；

　　（八）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30％或连续 3年亏损超过注册资本金的 10％；

　　（九）财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理委员会等监管部门的行政处罚；

　　第八条 金融业务风险发生后，工作小组应及时了解信息，分析整理情况后启动应急处置程序，韦德体育bevictor同时形成书面报告上报公司 董事会。

　　第九条 工作小组启动应急处置程序后，应要求财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，同时根据风险起因和风险状况，落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制定风险应急处置方案。应急处置方案应当根据金融业务风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充韦德体育bevictor。风险处置方案包括以下主要内容：

　　第十一条 有关部门、单位应根据应急处置方案规定的职责要求韦德体育bevictor，服从工作小组的统一指挥，各司其职，各负其责，认真落实各项化险措施，积极做好风险处置工作。

　　第十二条 突发性金融业务风险平息后，工作小组要加强对财务公司的监督，并要求财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对财务公司金融业务风险进行评估，必要时调整存款比例。

　　第十三条 针对财务公司突发性金融业务风险产生的原因、造成的后果，公司应组织相关部门进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好金融业务风险的防范和处置工作，如果影响风险的因素不能消除，则采取行动撤出全部存款。